השקעה המנוהלת ללא מעורבות פעילה של המשקיע. בשיטה זו, אנשי מקצוע או גופים מנהלים את ההשקעה עבורו, בלי שהוא נדרש לקבל החלטות שוטפות לגביה.
בין סוגי ההשקעה הפסיבית אפשר למנות השקעה בקרן מחקה מדד, קניית נכס מניב שמנוהל על ידי חברה מתמחה, השקעה מימונית בנדל"ן עם תשואה קבועה מראש וקניית נכס מניב באמצעות גוף מקצועי שמנהל את הנכס והשוכרים.
מהם היתרונות?
- חיסכון בזמן ומשאבים – אין צורך לנתח שווקים, לבחור מניות או לטפל בשוכרים.
- ודאות ושקיפות – לרוב מדובר בהשקעות בעלות תנאים מוגדרים מראש.
- גיוון וניהול סיכונים – אפשר להשקיע במגוון אפיקים במקביל.
- מתאים גם למתחילים – דרך נגישה להיכנס לעולם ההשקעות, גם בלי ניסיון קודם.
מהם החסרונות?
- תשואה ממוצעת – מקבלים את התשואה הממוצעת של המדד שהקרן עוקבת אחריו, בלי אפשרות להרוויח יותר ("לעשות מכה").
- פחות גמישות – אי אפשר לבחור מניות או להגיב במהירות לשינויים בשוק.
- לא מותאם אישית – ההשקעה לא מתחשבת בצרכים או בהעדפות האישיות שלך.
- תלות בגוף המנהל – ניהול לא מקצועי עלול לגרום להפסדים למשקיע. חשוב לבחור גוף מקצועי ואמין שינהל את הקרן בצורה נכונה, כדי למנוע טעויות טכניות או סטיות מהמדד.
ומה הקשר לעולם הנדל"ן?
רבים חושבים שהדרך היחידה להשקיע בנדל"ן היא לקנות דירה, למצוא שוכרים ולהשקיע זמן וכסף בניהול שוטף, תחזוקה ובירוקרטיה.
אבל זה ממש לא חייב להיות כך.
השקעה פסיבית בנדל"ן מאפשרת לכם להיות שותפים בהשקעות נדל"ן איכותיות, בלי לנהל את הנכסים בעצמכם – וכשמדובר בהשקעה מימונית גם ליהנות מתשואה קבועה לפרק זמן מוסכם מראש.