השקעה שנועדה לשקף בדיוק את הביצועים של מדד פיננסי מסוים – כמו מדד תל אביב 125, מדד S&P 500 או מדד נדל"ן ייעודי. במקום לנסות לנחש אילו מניות יעלו או לבחור נכסים באופן אקטיבי, פשוט עוקבים אחרי המדד הקיים ומשקיעים בניירות ערך באותן משקולות, ובאותו כיוון של השוק.
עושים את זה באמצעות קרנות סל (ETF), קרנות מחקות מדד, או תיקי השקעות פסיביים שמנוהלים בגופים פיננסיים.
מהם היתרונות בצורת השקעה זו?
- פיזור סיכונים רחב
- עלויות ניהול נמוכות
- ביצועים סולידיים לאורך זמן
- פשטות ובקרה הנובעות מכך שאתם יודעים בדיוק במה אתם משקיעים
ומהם החסרונות?
- אין אפשרות לבחור מניות או להגיב לשינויים – ערך ההשקעה משתנה בהתאם למדד
- אין אפשרות להתערב כשהמדד יורד או לנצל הזדמנויות ספציפיות.
ואיך זה קשור להשקעות נדל"ן?
יש גם מדדי נדל"ן – כמו תל אביב נדל"ן, מדדי ריט (REIT) ומדדי תשתיות – שאפשר להשקיע בהם בלי לקנות דירה או לנהל נכס. ההשקעה נזילה (קונים ומוכרים בבורסה) ומתאימה למי שרוצה לגוון את התיק בקלות ובעלות נמוכה יחסית.